Storitve
Celovit pregled storitev za dolgoročno ohranjanje in strukturiranje kapitala.
Zaščita premoženja ni ena sama storitev — je usklajeno delovanje več področij hkrati.
Celovita zaščita kapitala vključuje štiri medsebojno povezana področja: natančno oceno obstoječih tveganj, vzpostavitev ustreznih pravnih in zavarovalniških struktur, fiduciarno svetovanje pri vsakdanjih premoženjskih odločitvah ter redne preglede, ki zagotavljajo, da struktura sledi spremembam v zakonodaji in osebnih okoliščinah. V praksi to pomeni, da stranki ne dodelimo ene police ali enega produkta — temveč ji postavimo ogrodje, ki ga bo mogoče prilagajati naslednjih dvajset ali trideset let. Tipični angažma se začne z obsežno analizo obstoječega premoženja, ki jo v šestih do osmih tednih prevedemo v pisno poročilo z jasnimi priporočili. Šele po odobritvi stranke preidemo k izvedbi.
Vsaka storitev je prilagojena posameznemu profilu stranke — ni generičnih rešitev.
Začnemo z diagnostiko: pregled vseh sredstev, obveznosti in izpostavljenosti po posameznih kategorijah. Identificiramo klaster tveganj, ki jih stranka morda sploh ne zazna — od koncentracije v eni valuti do dednih tveganj, ki jih ne ureja noben dokument. Na podlagi diagnoze pripravimo prednostni seznam ukrepov z jasnim časovnim okvirom in ocenjenimi stroški.
Življenjske zavarovalniške pogodbe z naložbeno komponento ter specializirani produkti za prenos premoženja med generacijami so v EU-jurisdikcijah pogosto najučinkovitejši instrument zaščite. Preverimo, ali obstoječe police dosegajo ta namen, ali jih je smiselno restrukturirati, in po potrebi poiščemo primernejše rešitve pri preverjenem krogu evropskih zavarovalnic.
Holdinška podjetja, skrbniški aranžmaji, medgeneracijski dogovori o upravljanju in delitvi premoženja — vse to zahteva natančno pravno zasnovo, ki jo izvajamo v tesnem sodelovanju s preverjenimi odvetniškimi pisarnami. Sami ne opravljamo pravnih storitev, temveč zagotavljamo, da je finančna logika pravilno prevedena v pravno strukturo. Minimalna priporočena vrednost premoženja za popolno strukturiranje je 500.000 €.
Dolgoročno razmerje pomeni, da smo na razpolago, ko se spremenijo okoliščine: prodaja podjetja, dedovanje, selitev v tujino, sprememba davčne zakonodaje. Letni pregled strukture je vključen v vsak stalni angažma. Stranke nas kontaktirajo neposredno — brez klicnih centrov, brez čakalne vrste.
Jasne meje so del poštenega svetovalnega razmerja.
Novak & Vidmar ne ponuja diskrecijskega upravljanja naložb — torej ne prevzemamo pooblastil za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev v imenu stranke. Prav tako ne nastopamo kot zastopniki zavarovalnih družb in ne prejemamo provizij od produktov, ki jih priporočamo. Naše prihodke ustvarja izključno honorar stranke. Ne delujemo zunaj EU-jurisdikcij in ne pomagamo pri strukturah, katerih primarni namen je izogibanje davčnim obveznostim. Stranke, ki iščejo agresivne naložbene priložnosti z visokim tveganjem, pri nas ne bodo našle pravega sogovornika — naša specialnost je ohranjanje, ne multipliciranje kapitala.
Odgovori na vprašanja, ki jih stranke najpogosteje postavijo pred prvim razgovorom.
Za celovito strukturiranje priporočamo premoženje v vrednosti vsaj 500.000 €. Za posamično storitev — na primer pregled zavarovalniških struktur ali analizo tveganj — ni stroge spodnje meje. Pri prvem razgovoru skupaj ocenimo, katera raven storitev je primerna glede na vaše okoliščine.
Začetna analiza in pisno poročilo sta praviloma pripravljena v šestih do osmih tednih od prvega srečanja. Izvedba priporočenih ukrepov je odvisna od kompleksnosti strukture in odzivnosti vključenih pravnih in zavarovalniških partnerjev — tipično od treh do dvanajstih mesecev.
Ne. Svetujemo strankam v celotnem alpsko-jadranskem prostoru — Slovenija, Avstrija, Hrvaška — in strankam s slovenskim poreklom, ki imajo premoženje v več EU-jurisdikcijah. Pogovore vodimo v slovenščini, nemščini in angleščini.
Izključno na osnovi honorarja — bodisi fiksnega za točno določen angažma bodisi letnega pavšala za tekoče svetovanje. Nikoli ne prejemamo provizij od zavarovalnic, bank ali kateregakoli drugega produktnega ponudnika. To je temelj našega fiduciarnega pristopa.
Vsi sodelavci so vezani s pogodbo o varovanju poslovne tajnosti. Podatke strank hranimo v šifriranih sistemih na strežnikih znotraj EU. Interne baze ne delimo z nobeno tretjo stranjo razen z neposredno vključenimi partnerji in izključno v obsegu, ki je nujen za izvedbo angažmaja.
Diskretni uvodni razgovor ne zavezuje k ničemur — ponudi pa jasen vpogled v stanje vaše zaščite.
Zahtevajte razgovor